Wir berichten hier über eine Auswahl aktueller Fälle, an denen ein öffentliches Interesse besteht. Auch besonders renitente, kooperationsunwillige Schuldner werden publiziert. Namen der Schuldner und weitere Fakten werden darum genannt. Weitere Geschädigte können unter bestimmten Umständen dem Fall noch beitreten.

Sind Sie geschädigt? Wir holen auch Ihr Geld zurück! Oder haben Sie sachdienliche Information? Wir können Ihnen möglicherweise ein interessantes Angebot machen > Zur Kontaktseite

Hinweis: Die nachstehenden Schilderungen beschreiben den Vorwurf, den die Gläubiger gegen den Schuldner erheben und entsprechen dem Wissenstand bei Übernahme des Falls. Die weiteren Ermittlungsergebnisse und Entwicklungen teilen wir aus nachvollziehbaren Gründen hier nicht mit.

INHALTSÜBERSICHT

Betrug im Zusammenhang mit der Volskbank „Bodensee“,St. Margrethen, Schweiz, sowie den Herren Stefan Jermann und Fred Lüscher, Basel

Angeblicher Trader Sven Niklaus, E -Brokerline.com, St. Gallen, Schweiz,  führt mit einem Scheeballsystme mind. 80 Kunden hinters Licht.

Bauunternehmer Jens und Silke Saggau Traumhaus Immobilien GmbH, 24576 Hitzhusen, Deutschland baut Schrott und entzieht sich mit Insolvenz seinen Zahlungsverpflichtungen (Hamburg / Hitzhausen)

Josef Blashchak, Präsident Dividium Capital Group, ehemals in Frauenfeld, Schweiz, betrog hunderte von Anlegern mit einem Schneeballsystem und fingierten Firmen; er ist abgetaucht. Weitere Beteiligte:  Achim Volk, Gunnar  und Regina Barbara Copenhagen, Mario Emmrich

Warwick Ventures cheats customers with fictitious share purchases. Warwick pretends to be located in Nassau, Bahamas; Tokyo, Japan; George Town; Cayman Islands and Nicosia, Cyprus. Involved persons: Jeffrey Samuelson, President; Tony Peters, Charles Foster, James Morgan, Lloyd Taylor. Web: http://www.warwickvc.com 

Manfred Killinger, Rosenheim, Deutschland behält trotz Gerichtstitel Gelder unserer Kunden in Millionenhöhe zurück und versucht sich mit immer neuen Versprechen und Lügen aus der Affäre zu ziehen. Seine früheren Komplizen waren Udo Menschig, Spanien und Robert Roehrich, Frankreich.

Betrug im Zusammenhang mit der Volskbank „Bodensee“, St. Margrethen sowie den Herren Stefan Jermann und Fred Lüscher, Basel

Stefan Jermann, ehemaliger Niederlassungsleiter und heute noch immer bei der Volksbank beschäftig und Fred Lüscher, Oberwil (heute auch als Telepathie-Illusionist am TV bekannt) als Fred Bravour) boten folgendes Anlagekonzept an, welches in der Folge auch von weiteren Vermittlern angeboten wurde:

Diese Anlage sollte über die Volksbank Bodensee abgewickelt werden. Dazu musste bei der Volksbank Bodensee ein Depot eröffnete werden in Verbindung mit einem Lombardkredit, durch den die Anlagesumme erhöht werden sollte. Für diesen Gesamtbetrag sollte die Volksbank eine Kapitalbestätigung oder Depotbestätigung ausstellen, die wiederum die Grundlage für zusätzliche Erträge aus einem Tradinggeschäft sein sollte.  Das Kapital sollte zu diesem Zweck nicht angetastet werden, eine „Spiegelung des Depots“ hätte angeblich ausgereicht. Die Renditeprognose, die auch Banker Jermann an die Kunden abgegeben haben soll, lagen bei 20% p.a., was natürlich interessant schien. Auch dass eine Schweizer Bank involiviert war, erweckte bei den Anlegern Vertrauen.

Für die Banktermine waren Fred Lüscher und ein Jens Thust verantwortlich, ebenso für das Trading. Aus heutiger Sicht bestand nie die Möglichkeit oder Absicht, mit den Geldern wirklich in ein Trading zu gehen, sondern diese Idee diente nur als Köder, um die Leute zu den Bankgeschäften zu verleiten, an denen alle Beteiligten (ausser den Kunden) viel Geld verdienen konnten.

Vor dem Banktermin in Basel wurden die Kunden von Fred Lüscher zu einem kurzen Vorgespräch in das Hotel Hilton eingeladen. Die Anwesenheit eines persönlichen Beraters lehnte er ab, das das Geschäft sehr sensibel sei und absolute Diskretion verlange. Nun wurde von Lüscher und Thust die Vorgehensweise erklärt.

Mit der Volksbank sei vereinbart, dass anschliessend eine Kapitalbestätigung ausgestellt würde. Dies sei nur bei der Volksbank Bodensee möglich, auch weil Lüscher ein freundschaftliches Verhältnis zum Niederlassungsleiter Jermann pflege. Die Volksbank würde am Trading nichts verdienen, daher müsse man, um denen gewissermassen auch Verdienst zu geben, einen Lombardkredit aufnehmen. Dieser betrug 120%, was absolut ungewöhnlich ist, denn normalerweise gibt eine Bank je nach Art der vorliegenden Wertschriften nur 50 – 70%. Ebenso fällt auf, dass die ausgewählten Wertschriften in keiner Weise den üblichen Vorsichtsmassnahmen bei der Anlageberatung entsprechen. Das ganze Geld wurde auf nur wenige Titel verteilt; in einigen Fällen sogar der Grossteil des Geldes auf nur einen Titel (fehlende Diversifikation). Auch das deutet darauf hin, dass es niemals darum ging, den Kunden gute Erträge und einen Kapitalerhalt zu sichern, sondern einzig und allein darum, durch Courtagen, Gebühren und Zinsen sowie Provisionen der Bank und den Vermittlern Erträge zu verschaffen.

Der Ablauf sollte so erfolgen: Kontoeröffnung bei der Volksbank, Festlegung des Kapitaleinsatzes. Darlehensvertrag und Überweisung auf die Volksbank, Erwerb von Wertschriften durch die Bank, Kaptialnachweis an die Corpa AG (Firma von Fred Lüscher), ausserdem Vollmacht an Lüscher zur Abfrage des Kontos. Bei einem unserer Kunden wurde der Kreditvertrag nur von Jerman unterzeichnet, was nicht üblich ist bei einer Bank; der Vertrag ist somit auch nicht rechtskräftig.

Vorab wurden basierend auf der Gesamtsumme (Kapital und Kredit) Provisionen an Lüscher abgebucht. Früher war allerdings kommuniziert worden, diese Provisionen würden erst von den Tradingerträgen bezahlt.

Das Trading sollte nach Aussage von Lüscher, "Außerdem war den Kunden empfohlen worden, die Kontoauszüge bei der Volksbank hinterlegen zu lassen mit dem Hinweis auf ein mögliches Verlustrisiko beim Postversand. Dadurch hatten die Kunden auch keine Chance evtl. unberechtigten Abbuchungen durch die Bank zu widersprechen und die Rückbuchung zu verlangen.", spätestens am 5. Septernber 2007 starten. Nachdem dies aber bis Mitte Oktober nicht der Fall war, und das Darlehen noch nicht in Anspruch genommen war, wollten bestimmte Kunden dieses stornieren, was Jermann jedoch ablehnte, weil die entsprechenden Wertschriften schon geordert worden seien.

Als Kunden dann das Investment auflösen wollten, wurde ihnen eröffnet, dass sie bei einem vorzeitigen Verkauf mit erheblichen Verlusten von 10 – 15 % rechnen mussten. Weitere Kündigungsschreiben an die Bank wurden ignoriert.

In der Folge wurden immer weitere Wertverluste gemeldet und Gebühren abgezogen, so dass das Kapital der Kunden immer mehr dahin schmolz. Einigen Kunden wurde auch ein Teil des Kapitals zurückbezahlt (Auflösung von Wertschriften). Bei allen entstand jedoch ein sehr erheblicher Verlust.

Wir haben die Forderung einer kleineren Gruppe von Anlegern übernommen. Der Fall ist in Bearbeitung.

Bauunternehmer Jens und Silke Saggau, Traumhaus Immobilien GmbH, 24576 Hitzhusen, Deutschland, bauen Schrott und entziehen sich mit Insolvenz ihrer Zahlungsverpflichtungen.

Unser Auftraggeber wollte ein Haus bauen und hat hierfür ein Grundstück gesucht. Er wurde fündig bei einem Kooperationspartner des Schuldners, Herr Saggau. So kam er zu diesem als Generalunternehmer.

Mit Verträgen vom Dezember 2004 hatte der Auftraggeber mit der Schuldnerin, vertreten durch den Geschäftsführer Jens Saggau, einen Bauwerkvertrag geschlossen, der die Lieferung eines individuell geplanten Einfamilienhauses zum Preis von EUR 360.000 beinhaltete. Der Schuldner gab damals an, eine Bauwesenversicherung abgeschlossen zu haben. Aufgrund dieser Zusicherung war der Auftraggeber bereit, nach Baufortschritt zu bezahlen. Später erwies sich, dass nie eine Bauwesenversicherung abgeschlossen worden war.

Der Bau begann Ende März 2005 und sollte übergeben werden bis Ende September 2005. Anfang August 2005 stellte der Bauherr verschiedene Mängel fest. Aufgrund der Regelung im Bauwerkvertrag wurde ein Gutachter über die Industrie- und Handelskammer bestellt, dessen Gutachten allerdings praktisch keine Mängel feststellten. Da dieser Gutachter das zweite Gutachten trotz Zusage nicht lieferte, wurde im April 2006 über das Landgericht Kiel ein Beweissicherungsverfahren eingeleitet und damit ein Gutachter vom LG Kiel bestellt. Dieser stellt in insgesamt 4 Gutachten fest, dass Mängel in Höhe von rund EUR 200.000 plus USt bestehen Zusätzliche Mängel bestehen, deren Beseitigung den Abriss und Neubau des Hauses erfordern würde.

Auf Basis dieser Gutachten erklärten beide Parteien im Sommer 2008 das Beweissicherungsverfahren für beendet und der Auftraggeber reichte Klage beim Landgericht Kiel ein. Auf Anraten des Landgerichts sollte Anfang März 2009 ein Mediationstermin stattfinden, um praktisch eine außergerichtliche Regelung zu erreichen. Am Tag nach Eingang der Ladung meldete die Schuldnerin Insolvenz an.

Im August 2007 - nach Vorliegen des dritten vom Landgericht Kiel veranlassten Gutachtens - gründete die Frau des Bauunternehmers, Silke Saggau, die Traumhaus Bau- und Immobilien GmbH mit der gleichen Adresse wie die Saggau Bau- und Immobilien GmbH und dem gleich Geschäftszweck (Koordinaten im Anhang). Eingetragen wurde dieses Unternehmen im Oktober 2008. Beide Unternehmen boten dann die gleichen Immobilien (unbebaut und bebaut) offensichtlich aus dem Eigentum an. Außerdem waren die Webseiten der beiden Unternehmen identisch und der Geschäftsführer der Saggau Bau- und Immobilien GmbH wurde als Ansprechpartner auf der Webseite der Traumhaus Bau- und Immobilien GmbH genannt.

Auf einer Webseite wurde auch das Privathaus der Familie Saggau angeboten als Toskanavilla in Hitzhusen für EUR 599.900. Dieses Haus ist nach den Plänen des Hauses vom Kunden entstanden; das Grundstück wurde von der Frau Saggau im Oktober 2005 erworben, nachdem die Mängel bereits angezeigt waren. Auch das Haus wurde von Frau Saggau gebaut, obwohl diese nach außen hin über kein Einkommen verfügte, zumindest nicht in einer Größenordnung, um ein Objekt zu bauen, das heute für fast EUR 600.000 verkauft werden soll. Auf der Website der Traumhaus GmbH wurde lange auch Herr Saggau mit seiner Mobil-Nr. als Kontaktperson aufgeführt (siehe Anhang). Dieser Eintrag wurde weggenommen nach der Gläubigerversammlung im Aug. 09.

Auf  den Grundbuchauszügen ist die Auflassungsvormerkungen eingetragen für die Saggau Bau- und Immobilien GmbH, wobiedann aber endlich die Traumhaus Bau- und Immobilien GmbH als Eigentümer erscheint. Die Auflassungsvormerkung wird im Anschluss an den notariell beurkundeten Kaufvertrag eingetragen, d. h. die Grundstücke sind von der Saggau Bau- und Immobilien GmbH gekauft und wohl bezahlt worden und dann ohne eine klare Eigentums-Übertragung irgendwie an die Traumhaus Bau- und Immobilien GmbH gekommen. Hier liegt eindeutig eine Vermögensverschiebung vor.

Saggau hat bei der Anmeldung der Insolvenz Anfang Februar Forderungen, die er aus den falschen Gutachten des ersten Gutachers hat, nicht angemeldet. Diese Forderungen betragen inzwischen rund EUR 85.000. Außerdem hat er Forderungen gegenüber Subunternehmern verschwiegen. Damit erfüllt er den Straftatbestand des Insolvenzbetruges. Ferner hat er die oben erwähnte Bauwesenversicherung nie abgeschlossen, was ebenfalls den Tatbestand des Betruges erfüllt. Dies bedeutet, dass Saggau in seiner Funktion als Geschäftsführer der Saggau Bau- und Immobilien GmbH persönlich für die Schäden haftbar ist, was ihn bis zum Ende seiner Tage erhebliche Beträge kosten würde.

Der Fall ist in fortgeschrittener Bearbeitung. Der Schuldner ist bisher absolut uneinsichtig und verweigert jegliche Kooperation.

Warwick Ventures cheats customers with fictitious share purchases. Warwick pretends to be located in Nassau, Bahamas; Tokyo, Japan; George Town; Cayman Islands and Nicosia, Cyprus. Involved persons: Jeffrey Samuelson, President; Tony Peters, Charles Foster, James Morgan, Lloyd Taylor. Web http://www.warwickvc.com

In May 2009 our customer has been contacted by phone by a company Midas, among others based in London, to bring him closer to an investment business. He was recommended to by QuestCor Pharmaceuticals shares, because Midas was sure that the stocks would rise, as QCOR received permission to sell one of their major product (treating Muscovizidose, in German also called “zystische Fibrose”, a genetically caused illness) in Europe. The Midas Webpag www.midasworldwide.com allows only access for registered members. It exists two other companies with the name Midas that are active in the fields of car repair and printing machine production.

The customer then received a welcome letter. The mentioned telephone number was an UK-number. At 16.04.10 the customer paid for the first time a sum of about CH 11,684 .- for 2’000 QCOR shares, price at 3.4.2009 USD 5.09. Questcor is traded in NY and other stock exchanges. Prices see www.cash.ch/boerse/kursinfo/charts/Questcor%20Pharmaceut/1018526/537333/MAXIMUM

On 6.11.09 he received a letter from Warwick Ventures, that his account had now been transferred to this company and that his new supervisor was a Mr.Ton Peters. It was mentioned also a welcome note of the President of Wariwck Verntures, Mr Jeffrey Samuelson. Indeed one finds this person on Warwicks webpage www.warwickvc.com/theteam.htm. Tony Peters has informed the customer about the poor performance of QCOR shares and recommended to sell them and buy instead RRLI shares at an affordable price. Indeed the performance of QCOR sank at the end of 2009 under USD 4.00. But some months ago there was a peak at about 7.00. Why nobody recommended the customer to sell? And where was the „asset allocation model with some specific recommendations“ that Midas announced in April 09? What this company and subsequently Warwick Ventures did was only stock picking an extreme lack of care for the customer.

Resource Rich Land International (RRLI www.resourcerichland.com) is a  private investment land holding company based in London, with offices in Cape Town and Buenos Aries. In contrast to QCOR its shares are not publically traded on a stock exchange but are a private security. Peters pretended to sell the QCO shares at 10.0 USD; this is pure phantasm because the price at the end of 2009 was about 4.5. And it is absolutely unclear, why the customer had to pay for 13333 RRLI shares at 1Euro another 19,861.65 CHF?

Little later, on 6.12.09 Peters informed the customer by phone, that he could sell his shares to a major customer, for which case however the customer must increase to 50,000 shares. Some days after that he informed the customer that his RRLI shares shall be sold within 6 weeks at a price of 3.5 EUR. With this promise in the back the customer agreed to buy another 23’557 RRLI shares for 35’928.— CHF.

On 20.01.10 a Charles Foster announced: The clearing house would need a deposit of 20%, although this could also be paid in RRLI-shares. The customer said he could no longer pay Then Foster offered to him the company would take over 50%. On 28.01.10, the customer paid for the 50 approximately another CH 23’808 .—. But Foster informed him later, that the company was not allowed to take over the 50% and that he needed definitely also the other 50%.

On 25.03.10 a James Morgan declared that 50,000 RRLI-shares had been sold for 3.25 Euro. Concerning the remaining 50% that the customer should pay, he promised to discuss this issue in a meeting. On 28.04.10 the customer sent an invoice for the sold RRLI-shares. He sent the letters registered and with normal mail to all three known addresses (Bahamas, Cayman Islands and Tokyo). There was no reaction. Only the registered letter to the Cayman Islands came back.

In several telephone calls that came from Warwick, now represented by a Lloyde Taylor, new promises were made. The client attempted a deal in the hope, to get on that way his money back, e.g. he promised to give recommendations to friends, if the deal could be brought to a good end. But unfortunately Taylor could persuade him to pay for this deal a further sum of nearly CHF 9’665.60. Then, so he was told, they could sell all the shares and send him his money to his account until the 4.6.10. However, no payment was made. Several telephone calls from Warwick followed with new suggestions and promises, but the customer now realised definitely, that this would be an endless story.

We have begun our investigations.